1か月程更新が滞ってしまいましたが、遅ればせながら2018年9月度の月次報告です。9月は投資信託が好調でした。
9月のトピックス
9月は以下の3点のことがありました。
・投資信託：日経225はじめ株価高騰(9/17週)
日経225インデックスを一部売却
・仮想通貨：リップルが急騰(9/20-21)
日経平均が今年の1月末の水準まで上昇したことにより、ずっと含み損であった日経225インデックスがプラスに転じました。今後またマイナスにならないうちに一部売却しました。
資産構成
資産はいつもマネーフォワードで管理しています。
先月の資産総額が4,797,329円であったため、105,477円のプラスでした。
プラスの要因は日経平均をはじめとする株価の上昇による投資信託の評価額の上昇と、仮想通貨リップルの急騰です。
日経平均が今年の1月末の水準まで上昇したことにより、ずっと含み損であった日経225インデックスがプラスに転じました。今後またマイナスにならないうちに100,000円分を売却しました。
その他、普段の生活でも節約したため、預金・現金が大きくプラスとなりました。内訳は以下の通りです。(マネーフォーワードの分類上)
| |
今月 |
先月 |
差 |
| 預金・現金 |
3,710,839 |
3,569,342 |
141,497 |
| 株式（現物） |
120,121 |
109,027 |
11,094 |
| 投資信託 |
885,386 |
931,317 |
-45,931 |
| ポイント |
16,460 |
17,643 |
-1,183 |
| その他 |
170,000 |
170,000 |
0 |
| 合計 |
4,902,806 |
4,797,329 |
105,477 |
投資信託
投資信託は毎月決3万円ずつ積み立てています。今月は株式・債券どちらも好調でプラスでした。調子の悪かったひふみプラスもプラスに転じたので安心しています。投資信託の内訳は以下の通り(表は左から今月、先月、差額)
| 楽天証券(預り金) |
預り金 |
100,241 |
0 |
100,241 |
| 楽天証券(特定口座) |
外国債券インデックスe |
98,890 |
97,146 |
1,744 |
| 楽天証券(特定口座) |
ニッセイ日経225インデックスファンド |
102,181 |
191,747 |
-89,566 |
| 楽天証券(特定口座) |
ニッセイ 外国株式インデックスファンド |
103,236 |
99,585 |
3,651 |
| 楽天証券(特定口座) |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
181,462 |
180,060 |
1,402 |
| 楽天証券(特定口座) |
Funds-i 新興国債券・為替ヘッジ型 |
186,702 |
186,063 |
639 |
| 楽天証券(特定口座) |
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス |
35,558 |
29,947 |
5,611 |
| 楽天証券(特定口座) |
ベトナム成長株インカムファンド |
17,067 |
13,989 |
3,078 |
| 楽天証券(特定口座) |
iFree 新興国債券インデックス |
34,133 |
28,532 |
5,601 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
ひふみプラス |
17,611 |
14,220 |
3,391 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
ニッセイ日経225インデックスファンド |
18,742 |
15,107 |
3,635 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
ニッセイ 外国株式インデックスファンド |
36,922 |
30,653 |
6,269 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
楽天・バンガード・ファンド（全米株式） |
18,768 |
15,606 |
3,162 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
34,114 |
24,122 |
9,992 |
| |
合計 |
885,386 |
926,777 |
-41,391 |
ソーシャルレンディング
今月はクラウドリースから分配金を504円をいただきました。「不動産設備賃貸事業ローンファンド」の30,000円が返済と、「夏祭りローンファンド」に30,000円投資しました。
反面、グリーンインフラレンディングは今月も分配金の支給がなく、いつ返ってくるのか今月も首を長くしているところです。
仮想通貨
9月の20-21にかけて30円代だったリップルが一時80円代まで急騰し、その後は60円代に落ち着きました。9月の頭からはイーサリアムをはじめ下落していましたが、リップルの高騰のおかげで前月比でプラスになりました。
アメリカ株(One Tap BUY)
6月末から始めたOne Tap BUYは順調に推移しています。現在の利回りは約9%で、ファイザーに関しては20%を超える利回りとなっています。配当も継続してもらっているので引き続き資産を増やしていきたいです。
9月は以下の6社から配当をいただきました。配当利回り(税引き)は0.8-3.5%と幅はありますが安定した不労所得を得ることができました。
時間で分ける
投資信託(日経225インデックス)を売却したので長期(10年単位で保有)の割合が減って、中期(5-10年以内に使う予定あり)の割合が増えました。そろそろ結婚の準備をしているので中期の割合を増やしているところです。
まとめ
今月は投資信託が好調でした。 引き続き資産を増やしていきましょう。
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