2018年の8月もそろそろ終わりですね。今月もいつもと同様に月次報告です。今月は夏祭りやお盆の帰省などで財布の紐が緩んだ方が多いのではないでしょうか。今月は学生時代に免除になっていた年金を一部追納したので大きく資産が減りました。
8月のトピックス
8月は以下の4点のことがありました。
・トルコリラ暴落で新興国株、債券が急落
・One Tap BUYから初めての配当金
・クラウドリースから返還
・国民年金の学生納付特例を一部追納
トルコリラが暴落して新興国の株、債券に大きく影響を受けました。反面、アメリカ株は成長を続けており、アメリカの強さと新興国市場の不安定さを痛感しました。そのアメリカ株ですが、One Tap BUYで投資している2社(P&Gとキャタピラー)から配当金を得ることができました。P&Gの件のことはこちらの記事を参照願います。
www.ryota23.com
今月は国民年金の学生特例を一部追納しました。当初1年分だけ追納しようと考えていましたが、今年のうちに2年分追納しました。追納額は約36万円と大きな支出でしたが、ボーナスの一部と先月解約した投資信託の一部で賄いました。学生特例のこと、追納することで得られる金銭的メリットは以前書いた記事を参照願います。
www.ryota23.com
資産構成
資産はいつもマネーフォワードで管理しています。
先月の資産総額が5,142,776円であったため、345,447円のマイナスでした。マイナスの要因の大半は年金の追納分の366,910円。また、お盆と正月に毎回親に50,000円の仕送りをしているのでその2つで42万弱支出となりました。それが無ければ8万円のプラスなので予算並みでしょうか。内訳は以下の通りです。(マネーフォーワードの分類上)
| |
今月 |
先月 |
差 |
| 預金・現金 |
3,569,342 |
3,914,522 |
-345,180 |
| 株式（現物） |
109,027 |
101,188 |
7,839 |
| 投資信託 |
931,317 |
910,020 |
21,297 |
| ポイント |
17,643 |
17,046 |
597 |
| その他 |
170,000 |
200,000 |
-30,000 |
| 合計 |
4,797,329 |
5,142,776 |
-345,447 |
投資信託
投資信託は毎月決3万円ずつ積み立てています。今月はトルコリラの暴落により新興国株と債券が大きくマイナスとなりました。投資信託の内訳は以下の通り(表は左から今月、先月、差額)
| 楽天証券(預り金) |
預り金 |
0 |
194,535 |
-194,535 |
| 楽天証券(特定口座) |
外国債券インデックスe |
97,146 |
97,881 |
-735 |
| 楽天証券(特定口座) |
ニッセイ日経225インデックスファンド |
191,747 |
192,615 |
-868 |
| 楽天証券(特定口座) |
ニッセイ 外国株式インデックスファンド |
99,585 |
98,909 |
676 |
| 楽天証券(特定口座) |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
180,060 |
183,439 |
-3,379 |
| 楽天証券(特定口座) |
Funds-i 新興国債券・為替ヘッジ型 |
186,063 |
189,195 |
-3,132 |
| 楽天証券(特定口座) |
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス |
29,947 |
25,089 |
4,858 |
| 楽天証券(特定口座) |
ベトナム成長株インカムファンド |
13,989 |
10,966 |
3,023 |
| 楽天証券(特定口座) |
iFree 新興国債券インデックス |
28,532 |
24,526 |
4,006 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
ひふみプラス |
14,220 |
12,468 |
1,752 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
ニッセイ日経225インデックスファンド |
15,107 |
12,601 |
2,506 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
ニッセイ 外国株式インデックスファンド |
30,653 |
25,410 |
5,243 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
楽天・バンガード・ファンド（全米株式） |
15,606 |
12,863 |
2,743 |
| 楽天証券(つみたてNISA) |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
28,662 |
24,122 |
4,540 |
| |
合計 |
931,317 |
910,084 |
21,233 |
・新興国債券
トルコリラの暴落で約3%も基準価額を下げました。このファンドに占めるトルコリラ国債の割合は目論見書を見ても上位10を確認するだけで3%あるのである程度閉めています。
・新興国株式
株式も債券同様を受けました。下落幅は債券の倍程度でしょうか。債券と株式ダブルで下がったため、ダメージが大きいです。
・ベトナム株
ベトナム株は思ったよりもダメージを受けていませんでした。もともと基準価額が下がっていたのでこれから調子を戻して上がってほしいです。
・全米株
新興国がこけた分アメリカ株は調子が良いです。世界の投資家がリスクを回避するためにアメリカに流れたのでしょう。今のところ全世界がトランプ大統領に振り回されていいますね。
毎月の投資額はアメリカを含めた先進国をメインにいていますが、新興国もそれなりに投資しているので、新興国が調子を戻すのを期待しこつこつ積み立てていきたいと思います。
ソーシャルレンディング
今月はクラウドリースから分配金を682円をいただき、初めてファンドから返済され30,000円帰ってきました。再投資したいところですが、好みの案件がないので現在はスタンバイしています。
反面、グリーンインフラレンディングは今月も分配金の支給がなく、いつ返ってくるのか首を長くしているところです。
仮想通貨
先月はビットコインが一時期900,000円まで上がりましたが、今月は70万台まで下がってしまいました。その他アルトコインも3割以上下がってしまいました。また上昇することに期待して買いまして行きたいです。
アメリカ株(One Tap BUY)
One Tap BUYは10万から始めました。購入した銘柄はFacebookやAmazonのような株価の上昇が著しい会社ではなく、バフェット太郎さんに倣いコカ・コーラやマクドナルド、P&Gのような長年高配当を続けている会社の株をメインに買いました。今月はR&Gとキャタピラーから配当をいただきました。
時間で分ける
先月に投資信託の一部を売却して年金の追納をしたので、長期は22%弱、中期は69%となりました。財形貯蓄の割合が増えていっていますが、将来のマイホームのために貯め続けていきたいです。
まとめ
先月ボーナスで増えた分を今月使用した感じでした。とにかくグリーンインフラレンディングから返済されるのをクビを長くして待つまでです。
にほんブログ